Quand l'utiliser
- En vente immobilière dès que le vendeur a financé le bien à crédit
- Avant de promettre une date de signature serrée
- Lorsqu’une banque ou un courtier doit être relancé
Questionnaire client
Prêt / mainlevée
Questions utiles pour faire sortir rapidement les informations bancaires, garanties en cours et besoins de mainlevée ou de décompte.
Usage
Ce questionnaire doit sortir l'information utile
Identifier tôt les sujets bancaires qui peuvent retarder un acte : prêt en cours, hypothèque, PPD, caution, remboursement anticipé.
Pièces à demander si besoin
- Dernier tableau d’amortissement ou attestation bancaire disponible.
- Coordonnées du service mainlevée ou du conseiller compétent.
- Autorisation client pour demander le décompte si nécessaire.
Questions
Trame à reprendre en rendez-vous, au téléphone ou par email
Rester court, concret et exploitable. Chaque groupe peut être repris tel quel ou condensé selon le dossier.
Prêt en cours
- Le prêt ayant financé le bien est-il toujours en cours ?
- Quel établissement gère aujourd’hui le prêt ?
- Avez-vous une référence de dossier, un tableau d’amortissement ou un contact dédié ?
Garantie
- Le bien est-il grevé d’une hypothèque, d’un privilège de prêteur de deniers ou d’une autre sûreté ?
- Savez-vous si une caution ou un organisme tiers intervient aussi ?
- Une mainlevée a-t-elle déjà été demandée ou évoquée ?
Décompte bancaire
- Faut-il obtenir un décompte à une date précise ?
- La banque a-t-elle besoin d’un projet d’acte, d’une date estimative ou d’une relance spécifique ?
- Le client peut-il signer ou autoriser rapidement une demande de renseignements bancaire ?
Calendrier
- Existe-t-il une échéance de remboursement ou des pénalités à prendre en compte ?
- La date visée de signature laisse-t-elle un délai réaliste pour la banque ?
- Qui relance si la banque ne répond pas : étude, client, courtier ?
Alertes
Réponses qui méritent une vérification ou une remontée
Ces points ne bloquent pas toujours, mais ils justifient rarement de continuer sans recadrage.
- Le client pense que le prêt est soldé mais aucune preuve n’est disponible.
- Plusieurs prêts ou garanties sur un même bien sans vision consolidée.
- Date de signature envisagée incompatible avec les délais bancaires habituels.